日本央行延续宽松政策 美元日元冲击144.00

　　8月10日，穆迪周一晚间下调了许多美国中小银行的信用评级，并将几家华尔街大银行列入负面评估名单。根据报告，穆迪将美国制造商和贸易商银行、韦伯斯特金融公司等10家中小银行信用评级下调一级，将美国合众银行、纽约梅隆银行、道富银行等6家大型银行的信用评级列入下调观察名单，并将第一资本银行、公民金融集团公司、五三银行等11家美国大型银行的展望评级降为负面。穆迪的分析师Jill Cetina和Ana Arsov在附带的研究报告中称：“美国银行继续面临利率和资产负债管理（ALM）风险，这对流动性和资本有影响，因为非常规货币政策的逐步退出抽走了整个系统的存款，而利率上升压低了固定利率资产的价值。

　　与此同时，许多银行的第二季度业绩显示，盈利压力日益加大，这将降低它们内生资本的能力。而美国经济将在2024年初出现温和衰退，资产质量似乎将从稳固但不可持续的水平下降，一些银行的商业房地产（CRE）投资组合尤其存在风险。”

　　另外，市场分析师Jeff Cox称，周四公布的美国7月CPI报告可能会显示，物价上涨的步伐正在放缓，但还不足以让美联储放弃其抗通胀政策。 如果以道琼斯来衡量的华尔街共识是正确的，那么受到密切关注的CPI将显示，7月份环比上涨0.2%，同比涨幅仅为3.3%。与一年前8.5%（仅略低于40多年以来的最高水平）的CPI年率相比，后一个数字相形见绌。剔除食品和能源后，该指数的环比预测值也为0.2%，同比预测值为4.8%。如果这一切听起来至少有点像好消息，事实的确如此。多个数据点表明，美国的通胀压力已较2022年的水平大幅缓解。

　　今日需要关注的数据有，美国7月CPI年率未季调和美国截至8月5日当周初请失业金人数。

　　黄金/美元

　　黄金昨日震荡下行，失守1920关口并刷新4周低位，现汇价交投于1918附近。除美联储官员的加息言论影响发酵，美联储年内加息预期重燃对黄金构成了一定的打压外，在美国CPI数据即将公布前，投资者保持警惕也对黄金构成了一定的打压。不过，美元指数走软限制了黄金的回调空间。今日关注1930附近的压力情况，下方支撑在1910附近。

　　美元/日元

　　美元/日元昨日震荡上行，刷新4个交易日高位，现汇价交投于144.00附近。除美联储年内的加息预期重燃持续对汇价构成支撑外，日本央行将继续维持宽松的货币立场也是支撑汇价攀升的重要因素。不过，在美国CPI数据公布前美元指数走低限制了汇价的上升空间。今日关注145.00附近的压力情况，下方支撑在143.00附近。

　　澳元/美元

　　澳元昨日震荡下行，日线小幅收跌，现汇价交投于0.6540附近。除美联储年内加息预期重燃持续对汇价构成打压外，市场的避险情绪挥之不去也对澳元构成了一定的澳元。不过，美元指数在美国CPI数据公布前走软，以及大宗商品原油，铁矿石价格走高限制了汇价的下跌空间。今日关注0.6650附近的压力情况，下方支撑在0.6450附近。